Matakuliah Perencanaan Keuangan Profesional merupakan salah satu matakuliah pilihan konsentrasi untuk peminatan Keuangan Korporat dan Pasar Modal. Mata kuliah ini ditempuh oleh mahasiswa yang telah menyelesaikan mata kuliah dasar keahlian yaitu Manajemen Keuangan. Perencanaan Keuangan Profesional merupakan disiplin ilmu yang berhubungan dengan proses untuk mencapai tujuan hidup melalui pengelolaan keuangan yang cerdas berbasis pada pemahaman perencanaan keuangan secara profesional, agar diperoleh hasil maksimal dalam capaian hidup untuk sebuah kebebasan finansial di masa pensiun. Matakuliah ini mempelajari mengenai: (1) Dasar-dasar Perencanaan Keuangan dan Proses Perencanaan Keuangan; (2) Prinsip-Prinsip Investasi; (3) Manajemen Risiko untuk Asuransi Jiwa dan Kesehatan dan Asuransi Umum/Kerugian; (3) Pengenalan Perencanaan Pajak; (4) Pengenalan Perencanaan Pensiun; dan (5) Pengenalan Perencanaan Warisan. Pemahaman proses perencanaan keuangan secara profesional akan berpengaruh pada kualitas perencanaan keuangan yang direkomendasikan kepada klien dengan enam langkah baku berikut ini: (1) menentukan dan menegaskan hubungan klien dan perencana keuangan; (2) menganalisis dan mengevaluasi status keuangan; (3) membuat dan menyajikan rekomendasi perencanaan keuangan berserta alternatifnya; (4) melaksanakan rekomendasi perencanaan keuangan; (5) mengawasi perencanaan keuangan dan (6) manfaat perencanaan keuangan. Dengan menggunakan enam langkah ini, maka dapat diketahui posisi keuangan saat ini, kebutuhan di masa yang akan datang dan apa yang harus dilakukan untuk memenuhi kebutuhan masa depan tersebut bahkan sampai kebutuhan hidup setelah masa pensiun dan perencanaan warisannya.

Capaian Pembelajaran

Setelah mempelajari mata kuliah ini, mahasiswa diharapkan memiliki kemampuan menyusun proposal perencanaan keuangan keluarga/pribadi klien secara riil dengan berbagai kasus-kasus keuangan keluarga/pribadi, meliputi kemampuan mendiagnosis masalah keuangan keluarga/pribadi saat ini , kemampuan mengembangkan alternatif pemecahan masalah, dan kemampuan memilih/memutuskan alternative pemecahan masalah yang terbaik, kemampuan merekomendasikan perencanaan keuangan keluarga/pribadi dan memonitoring pelaksanaan perencanaan keuangan keluarga/pribadi yang telah direkomendasikan beserta manfaat dan capaiannya.

Pengetahuan Awal

Referensi Umum

• Kapoor, Jack, Las Dlabay, and Rober J. Hughes, 2017, Personal Finance, 12 ed., McGraw Hill, New York Modul Financial Planner Association Werner R. Murhadi, 2018, Perencanaan Keuangan Profesional. Personal Finance: An Integrated Planning Approach, Eighth Ed., Ralph R. Frasca, 2009(2235)

Referensi Buku Pustaka